Idd, vagy ne idd, ez itt a kérdés!

IDD – Insurance Distribution Directive

Nem, ezt nem inni kell. Alkalmazni. 2018-tól. Neked. Az uniós megfelelés újabb feladata a biztosításközvetítők számára.

Szóval, IDD. Í, dé, dé. Áj, dí, dí. Ki, hogyan mondja. Kibontva Insurance Distribution Directive. De, felejtsd is el angolul, elég, ha tudod azt, hogy mit jelent.

 

Irányelv az értékesítésről

Megmondja majd Neked, hogyan kell értékesíteni. De, nem segít. Több munkát ad. Több dokumentálni valót.

Na, eddig a fekete leves. Az IDD célja a megfelelő értékesítés, ezáltal a vásárlók minőségi kiszolgálása. Jönnek az új igényfelmérő lapok. Nem csak az életbiztosításhoz, mindenhez.
Az igényfelmérő lap alapján a leendő szerződőt minősíted, és ennek megfelelő szerződést kell kínálnod Neki.
Lefordítva, azt az igényfelmérést, amit eddig egyébként is csináltál, most dokumentálnod kell. Ez az ajánlat része lesz.
A biztosítónak ellenőriznie kell, hogy az igényfelmérés alapján a megfelelő terméket ajánlottad-e.
És ezt az MNB is vizsgálni fogja.

Például.
Ha ügynök vagy, akkor kérdés, hogy hány féle lakásbiztosítást (élet, vállalkozói, baleset, stb.) tudsz kínálni. Ha egyet, akkor az igényfelmérés az fogja meghatározni, hogy milyen részelemeket tegyél bele. Ha többet, akkor a módozatot is.
Ha alkusz vagy, akkor az igényfelmérés meghatározza a terméket (ezáltal a biztosítót) és a biztosítás alkatrészeit.

No, ezzel Neked csak annyi teendőd lesz, hogy alkalmazd, ami fentről érkezik.
Hogy már egy egyszerű lakásbiztosításnál is 15 aláírást kérsz? Tedd túl magad ezen. Egy-kettővel több lesz.

Utóirat: ez a poszt, főleg az eleje, elég sötétre sikerült. Ennyire azért nem rossz a helyzet.
A lényeg, hogy új dolgokat kell megtanulnod és használni.

 

 

Comments are closed.